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中国银联发布条码支付综合前置平台快速进件的风险提示

本文来源:互联网 2020-03-06     浏览量:
导语:近日,中国银联侦测发现有疑似不法分子利用条码支付综合前置平台(以下简称条码平台)商户快速进件通道,进件风险涉赌商户。为完善支付业务管理,风险防控规则制度与维护广大....

近日,中国银联侦测发现有疑似不法分子利用条码支付综合前置平台(以下简称条码平台)商户快速进件通道,进件风险涉赌商户。为完善支付业务管理,风险防控规则制度与维护广大合作伙伴的合法权益,现提示如下:

一、各收单机构应执行《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行公告〔2013〕第9号公布)以及《条码支付业务规范(试行)》(中国人民银行银发〔2017〕296号)等规定,特别应做好如下两点工作:

1.收单机构在审核商户进件时,必须要配置审核岗以保证业务安全性与合规性。

2.收单机构不得将收单核心业务交由外部服务商操作完成。

二、对于条码平台的相关功能,收单机构应平衡好便捷性和安全性。

1.对于免审功能,目的是在安全可控的前提下,实现商户快速进件,切不可直接将该功能用于“商户入网即生效”;同时,建议该功能仅开放给收单机构内部机构,不能开放给外部服务商,且免审商户要圈定业务范围和做业务限制,如设置限额(单笔、单日)、仅限借记卡等。

2.收单机构应灵活应用平台本身风控功能,对涉嫌风险交易商户快速反应。

三、中国银联一直禁止成员机构以任何形式为互联网赌博、色情平台、套路贷、互联网销售彩票平台、非法外汇、贵金属投资交易平台,非法证券期货类交易平台,以及未取得省级政府批文的大宗商品交易场所等非法交易提供支付结算服务。

银联将按照国家法律法规及监管相关规定,从业务和技术上尽职保护机构、商户及用户的合法权益,并追究恶意进件风险涉赌商户的个人或组织者的法律责任。如广大合作伙伴有相关线索,请致电95516进行举报。

2020年3月4日

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