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银联再发文!强调移机或无法定位的受理终端会关停

本文来源:互联网 2019-09-26     浏览量:
导语:近日,银联业管委发布《关于进一步加强银联网络特约商户和受理终端管理的通知》(下称通知),通知中要求其收单成员机构应严格落实商户实名制与受理终端一致性。 其中值得注意....

近日,银联业管委发布《关于进一步加强银联网络特约商户和受理终端管理的通知》(下称“通知”),通知中要求其收单成员机构应严格落实商户实名制与受理终端一致性。

其中值得注意的是,银联强调收单成员机构应落实《关于加强小额免密免签商户注册登记的通知》要求,对小额双免商户注册登记情况进行排查,并按计划进行补注册工作,其将于10月下旬左右启用双免交易白名单核验功能。

另外还要求收单成员机构应结合商户经营地址,限制移动受理终端的使用地域范围,并对监测到实际使用地址与注册登记不一致的,暂停资金结算并立即核实,防范移机套用等违规风险。

此外,银联还对网上买卖POS机、刷卡器等受理终端等现象再次下达了“最后通牒”。银联表示,收单成员机构应对商户的受理终端管理与使用情况进行核实,对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端停止业务。同时要加强外包机构管理,严禁外包机构利用网络渠道售卖受理终端。

在今年年内,银联便曾多次发布与商户审核、受理终端管理相关文件。

2019年8月,银联发布《关于2019年银联直联终端统一版应用程序升级相关工作的通知》(下称“通知”),通知中称为落实85号文中关于终端地理位置信息监控的相关要求,同时进一步优化银联直联终端程序相关功能和受理体验,银联完成了2019年直联终端统一版应用程序升级开发工作。

85号文中曾提出,收单机构为特约商户安装可移动的银行卡、条码支付受理终端(以下简称移动受理终端)时,应当结合商户经营地址限定受理终端的使用地域范围。收单机构应当对移动受理终端所处位置持续开展实时监测,并逐笔记录交易位置信息,对于无法监测位置或与商户经营地址不符的交易,暂停办理资金结算并立即核实;确认存在移机等违规行为的,应当停止收单服务并收回受理机具。

2019年6月,银联发布《关于就部分规范问题开展全面自查整改的通知》。通知显示,为了进一步强化银联卡收单市场的合规管理,银联再次重申相关规范,要求收单机构全面排查梳理自身或合作外包机构的业务情况,彻底杜绝相关违规行为。银联将坚决打击一机多商户、为非法商户提供支付服务、套用低零费率价格、移机等突出违规问题。

而2019年3月,在银联发布《关于进一步加强移动设备外接受理终端合规管控的函》中便强调,收单机构要合法合规开展移动支付终端业务,严格落实关于商户真实性管理的相关规定,在商户入网、巡检、交易、退出等各环节做好监控。

严禁通过移动支付终端套取信用卡资金,或开展博彩、洗钱等违法违规业务。对于信用卡交易占比高于正常业务水平、频繁发生可疑大额交易、频繁发生可疑夜间交易、连续多笔整数或接近整数交易、LBS定位的交易地点涉及跨境或频繁变化等情况的,收单机构应立即排查并关停相关商户

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