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百联优力暂停支付业务,遭多次投诉为诈骗平台提供支付通道

本文来源:互联网 2019-11-25     浏览量:
导语:跟陌生人交流是刚需,陌陌的科技创始人唐岩曾这样在知乎上谈到过,近几年兴起的网络社交市场大火,而其背后是什么?真诚交友吗?有多少网络高富帅假汝之名行诈骗之事。网络交....

“跟陌生人交流是刚需”,陌陌的科技创始人唐岩曾这样在知乎上谈到过,近几年兴起的网络社交市场大火,而其背后是什么?“真诚交友”吗?有多少网络“高富帅”假汝之名行诈骗之事。网络交友诈骗屡见不鲜,深究其背后,不少支付公司竟成为这些诈骗平台的“幕后助手”。

1.陌陌上交友,受指导理财被骗一万多元

安徽的刘女士给WEMONEY讲述了她的“交友”和维权之路。

2019年9月份,刘女士从陌陌上认识了自称精英人士做商贸公司的余某。在接触数天后,余某开始关心刘女士的生活、经济情况,几度表示自己发家的原因,是在某平台上根据走势图投资理财。在余某多次的“洗脑下”,顺利成为刘女士的“御用”理财师。

按照余某的指导,刘女士听从其建议下注,在投资500、1000元后,迅速看到收益且都能提现。刘女士放下戒心,又转给余某一万元,然后通过百联优力支付提到11020元现金。随后余某鼓动刘女士再投入伍万,刘女士表示没钱了,只能投入一万元。结果,刘女士最后投入的钱便付诸东流,刘女士不断逼问,余某便不再回复微信。

这场骗局里,余某究竟扮演了什么角色?为什么刘女士按照余某的指示就可以赢钱提现,一旦不听就无法进行下去了?

WEMONEY根据刘女士提供的二维码,下载了“鑫悦众投”APP,随后和刘女士的“理财师”余某以交友的形式,进入“游戏”。在余某的帮助下得到平台客服的QQ联系方式,客服给了一个私人的银行账户,WEMONEY给此账户转了100元,随后在平台充值100元。

余某表示,500元起投他才会提供理财规划,由于WEMONEY坚持投资100元,余某开始放弃WEMONEY这个目标客户,并直言会亏损。当然WEMONEY的钱也“贡献”了。

刘女士告诉WEMONEY,这种平台能提出来都是较小金额的,目的就是让受害人相信平台真的可以挣钱,而且理财师会不断告诉受害人本金越大挣的越多。

平台的“理财师”是整个迷局的操纵者。理财师通过社交软件寻找目标,选定后,让受害人得到小额即时收益,制造快速赚钱的假象,在发现受害人没钱或者进行大宗交易后,就会吞没受害人已经充入的钱,之后立即切断与受害人的一切联系。

如刘女士所言,只有通过平台的“理财师”和“客服”才可以在平台上进行投资下注,理财师负责告诉受害人投哪注,客服则提供付款的银行账户。

这些“理财师”和“客服”对外联系渠道不同,理财师多通过微信,而且不会实名认证;客服因为会提供银行账户,如果用微信容易被投诉,因此多选择QQ。

据调查,这种平台多以理财和彩票的名义进行诈骗,而其背后的公司往往都是皮包公司。

(刘女士提供)

在刘女士提供的这张截图里,显示是通过百联优力支付提现的,商户是“商洛眉丽乐商贸有限公司”(下称“商洛眉丽乐”)。天眼查显示该公司成立于2019年3月26日,打开其网页是家具商城。在拨通其官方客服后,对方表示并不知道此公司。

2.受害人小额提现通过百联优力,第三方支付扮演什么角色?

为什么受害人充值的账户是银行私人账户,而提现却是诈骗公司在第三支付公司开的公户?两个账户有何关系?

WEMONEY以受害人的身份询问上述支付公司百联优力,对方表示,商洛眉丽乐目前被公安机关以诈骗罪立案侦查,现在已经不再合作,而其账户已经冻结。该客服并没有承诺刘女士的这笔钱如何处理。

诈骗公司为何选择第三方支付公司作为提现通道呢?

对此,某支付公司的高管分析道,相比银行,支付公司的支付更为便捷,体验更好。所以很多商户会选择支付公司的代付功能。开立公户的目的,是因为支付机构单个账户一年余额最多能支出二十万,银行却没有限制。

因此受害人转账是通过银行私人账户,提现通过便捷的第三方支付账户。

此外,商户在第三方支付公司开设的虚拟账户还可以绑定多张银行卡,如同支付宝账户可以绑定多张银行卡。

WEMONEY发现此前充值平台的银行账户已经不再使用了,在APP上每天都会公示有不同的账户被停掉。

第三方支付公司和诈骗公司又有何关系,是否有利益纠葛?

上述高管表示,两家应该有合作,但是否有利益纠葛目前还无法判定。如果交易过于频繁的话,一般来说,支付公司应该监控商户,关闭支付通道。

刘女士等人的遭遇说明,百联优力并没有严格审核合作商家,也没有尽到监控职责。

近日,自媒体支付界报道称,根据可靠信源称百联优力遭央行突击检查。WEMONEY去电百联优力询问情况是否属实,对方客服称,央行行动也属于正常的检查,但具体情况不方便告知。

上述客服还表示,现在百联优力已经暂停开展新的支付业务,对于以往合作的商户,不合规的则会停止合作。

该客服的回答也从侧面证实了此次检查,百联优力现在境遇微妙,近一年来也是麻烦不断。5月被工商列入经营异常名录、1.47亿元标的被山东省高级人民法院强制执行、被多人投诉为非法平台提供支付通道、还联合奥马电器搞网贷砍头息,且深陷股权纠纷。

其中“被多人投诉为非法平台提供支付通道”是聚投诉上投诉人对百联优力主要投诉原因。

至于何时能恢复正常业务合作,该客服表示,目前公司还在内部整改阶段,还不知道具体时间。

结束语:

WEMONEY在陌陌注册账号的过程中,并未发现任何实名认证审核机制,上传的网络图片随即就通过审核了。

艾媒咨询数据显示,预计到2019年,中国陌生人社交用户整体用户规模将突破6亿。中国第一大陌生人社交平台“陌陌”第二季度数据显示,有1.135亿的活跃用户,占据了近20%的市场。

如此庞大的交友市场,陌陌却缺失用户审核机制,这无疑给骗子提供了便利,陌陌、探探等新的社交平台正成为像余某这类骗子的新营地。

而对于支付公司“助纣为虐”是利益捆绑,还是只是审核疏漏?我们不得而知,但像刘女士被骗,几千,几十万元、甚至更多钱,这些钱可能是救急的,可能是治病的,社会危害绝对不容低估。

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