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财付通反洗钱揭示洗钱常见方式,金融科技力量助力反洗钱

本文来源:互联网 2019-09-26     浏览量:
导语:说到洗钱,你是不是觉得离自己的生活很遥远? 其实,洗钱就在我们身边。赌博、出租个人账号、下载不明App、非法网络贷款......你可能不知道,这些竟都涉及洗钱! 今天,财付通反....

说到“洗钱”,你是不是觉得离自己的生活很遥远?

其实,洗钱就在我们身边。赌博、出租个人账号、下载不明App、非法网络贷款......你可能不知道,这些竟都涉及洗钱!

今天,财付通反洗钱就和你唠唠“洗钱”这件事。

洗钱的形式之一·线上赌博

【财付通反洗钱小课堂】

很多境外赌博、涉黄网站都与洗钱相关。不法分子为掩人耳目,通过多个不法网站,操纵个人账户转移赃款,达到洗钱目的。

洗钱的形式之二·批量收租、购买个人账号

【财付通反洗钱小课堂】

出借收款码违反国家相关法律规定,根据《刑法》第一百九十一条,为洗钱行为提供资金账户,提供账户的人会被立案追诉,最高刑罚处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

洗钱的形式之三·盗用金融账户洗白赃款

【财付通反洗钱小课堂】

不法分子在非法网页广告、不明手机App中植入木马病毒,盗用用户的个人信息及财产,再利用用户的金融账户洗钱,将犯罪所得及其收益洗成“干净合法”的钱。

洗钱的形式之四·非法网络借贷骗取账户

【财付通反洗钱小课堂】

不法分子通过非法网贷平台骗取用户手机号码、身份证号码、银行卡号和短信验证码四大信息,以便登陆他人账户或开设新账户,从而冒借他人之名参与洗钱。

到底什么是洗钱?(此处敲黑板,划重点)

“洗钱”一词产生于二十世纪初,在美国旧金山的一家饭店,老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套。于是,这位老板就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗——这就是最初的“洗钱”。

后来,“洗钱”逐渐被指代为一种犯罪行为,指把犯罪的违法所得,所谓的“脏钱”洗“干净”的过程。洗钱的过程中一般都会有若干成本,所以洗钱对于犯罪分子而言并不是盈利行为,而是销赃的过程。洗钱带来的后果是扰乱社会、金融秩序。一般来说,构成洗钱需有以下几个要素:

>>首先要有本钱(资金来源),这个本钱一般都是违法所得,如电信诈骗、贩毒、走私军火、贪污受贿等;

>>其次要有转化过程,即通过各种手段将资金进行转移,如多账户、多层次、跨国、跨行业等;

>>最终目的是将资金变成有(虚假)来源的合法资金,从而躲避处罚。

通俗点说,就是把不干净的钱洗白,洗成合法收入。

为什么要洗钱?直接存银行不行吗?

事实上,根据中国人民银行于2017年7月1日开始执行的3号文件要求,对大额交易和可疑交易需要上报至中国反洗钱检测中心,且将大额警戒线从之前的20万下降到了5万。所以,黑钱直接存银行完全不可行。

在现代的生产流通过程中,大额的交易及资产流通操作,均需要纳入到金融监管的范围内才能进行。

而作为金融监管的单位,银行或第三方支付机构,对于需要进入监管范围的巨额现金,都需要进行审核和调查。没有合适理由或者有怀疑的情况,都要进行上报,并由相关部门去核实。也就是说,作为赃款,如果数额巨大,很难成为真正的“流动资金”。

财付通反洗钱在行动

顾名思义,反洗钱就是指采取相关措施,有效预防非法收入变为“合法”。

面对洗钱行为,财付通反洗钱借助强大的智慧科技力量,搭建智能反洗钱监控系统,不断强化对洗钱及其上下游犯罪的监控、甄别、分析能力,精准辨别资金风险漏洞,遏制金融犯罪,同时大大削弱了洗钱行为给用户带来的威胁,保障用户账户安全。

最后,财付通反洗钱提醒:一定要擦亮眼睛,保护自己,远离洗钱!

-不出租、出借个人账号、密码、收款码等;

-不点击、扫描非法网站及二维码;

-不轻信虚假及来路不明的广告;

-不参与陌生人的资金往来。

最为重要的是,不轻信“天上掉馅饼”的好事,利益诱惑下必有陷阱。

免责条款:本文由聚合支付范儿(http://www.ijuhepay.com/juhezhifufaner)收集,为支付产业相关商业资讯,仅供参考,文章内容和图片均采集自互联网,不代表本平台观点,如有侵权,请联系删除。

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