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汇聚支付疑违规提供支付通道 支付牌照续展恐受影响

本文来源:互联网 2019-04-26     浏览量:
导语:4月22日,第三方平台21CN聚投诉发布《第三方支付Q1排行榜:汇聚支付上黑榜,中兴付、翼支付、壹钱包上红榜 | 聚投诉2019数据》(下称《排行榜》)。 《排行榜》指出,汇聚支付被评为....

4月22日,第三方平台21CN聚投诉发布《第三方支付Q1排行榜:汇聚支付上黑榜,中兴付、翼支付、壹钱包上红榜 | 聚投诉2019数据》(下称“《排行榜》”)。

《排行榜》指出,汇聚支付被评为2019年第一季度第三方支付行业黑榜商家。2019年Q1,汇聚支付有效投诉共146件,相关投诉主要涉及不明扣款、为涉嫌违规商户提供支付接口等问题;汇聚支付日常对投诉鲜有回复反馈,解决率19.9%,远低于行业平均水平。

另外,第三方支付中兴付、翼支付、壹钱包的投诉解决率分别达100%、100%、96.3%,被聚投诉评为2019年第一季度第三方支付行业红榜商家。

汇聚支付疑为“云网币”等提供支付通道

工商信息显示,广州市汇聚支付电子科技有限公司(简称“汇聚支付”)成立于2008年7月1日,注册资本和实缴资本均为1亿元,注册地在广东省广州市。2014年7月10日,汇聚支付获得央行颁发的《支付业务许可证》,允许其在全国范围内进行互联网支付业务,期间牌照法定代表人由谢萌变更为谢铁牛。

2015年12月,汇聚支付获得央行广州分行跨境办颁发的跨境人民币支付许可批文,并借此开展了跨境人民币支付业务。

在业务方面,汇聚支付主要面向电子商务需求企业、传统商业零售企业、跨境电子商务企业以及互联网金融企业,在全国范围内从事互联网支付业务及跨境人民币支付业务。除服务正佳广场商家及传统电子商务需求企业外,汇聚支付还为商业零售企业及商业综合体提供互联网支付解决方案。针对中小型企业业务模式的电子化需求,利用信息化平台为其打造现金流管理解决方案。

此次汇聚支付被聚投诉列入黑榜的主要原因是业务违规经营。

根据聚投诉平台上的“投诉帖”,多数用户投诉汇聚支付“违规提供支付通道”、“云网币官网打不开”、“乾一私募李君哲”、“恶意扣款”、“收取前期费用”等。

投诉人王女士表示,“2019年4月初通过微信A李君泽(微信号a1528166050)以股票点评为名诱导进入乾一游资直播室,进行股票点评,随后一个叫巧儿的助理(微信号limo13520)每天推送消息。他们说股市目前有风险,让配置云网币,推荐一个COINGOUPEX交易平台注册开户,通过首席技术专员QQ3230134942,微信号song77589693让入金买云网币,4月17日,18日两天七次通过工行网银入金394154.82元,今天这些平台,微信都打不开了,通过查询银行交易明细才得知入金资金汇入了广州市汇聚支付电子有限公司第三方支付平台,而我没有签订任何消费合同,第三方支付平台在未确认许可将钱汇入未知账户使我资金损失。而这个账户为违规违法平台提供支付结算因此要求汇聚支付赔付本人全额钱款394154.82元。”

投诉人夏先生、张女士等也遭遇同样的事情,被乾一游资A以网上推荐股票为名,引到投资数字货币云网币上,骗取资金数万元至数十万元不等。

本报记者发现,在百度上已经搜索不到云网币的相关消息,有的是用户在云网币被骗的投诉。对于汇聚支付的投诉问题,《华夏时报》记者对其进行了采访,截至发稿,尚未收到回复。

此外,还有很多用户投诉称,汇聚支付为非法外汇、彩票、期货等平台提供支付通道。

汇聚支付牌照续展恐受影响

汇聚支付于2014年7月10日获得支付牌照,2019年7月将迎来续展。

汇聚支付在支付牌照续展之际被聚投诉列入黑榜,可能会影响其续展。

加之,今年1月23日,央行广州分行对汇聚支付开出了罚单。汇聚支付因违反支付结算管理规定被没收违法所得17.96万元,并罚款53万元,合计罚没70.96万元。一同开出罚单的还有易联支付、易票联支付、合利宝等。

第三方支付乱象频发,监管也逐渐趋严。央行对于支付牌照续展做出了明确的规定,支付机构许可存续期间存在以下任一情形的,应指导其客观审慎开展续展申请,敦促引导其开展兼并重组、调整支付业务类型或覆盖范围、稳妥安排市场退出等工作:

(一)截至申请日,累计亏损超过实缴货币资本的50%的;

(二)已获许可部分或全部支付业务未实质开展过,或连续停止2年以上的;

(三)发生占用、挪用、借用客户备付金行为的;

(四)存在转让或变相转让、出租、出借《支付业务许可证》行为的;

(五)超出核准范围从事支付业务的;

(六)通过伪造、变造、隐匿数据等手段故意规避监管要求,或恶意拒绝、阻碍检查监督的;

(七)以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》的;

(八)因利用支付业务实施违法犯罪活动,或为违法犯罪活动办理支付业务等行为,受到刑事处罚或较大金额行政处罚的;

(九)在支付业务设施安全及风险监控方面存在重大缺陷,或存在较大规模的盗窃、出卖、泄露、丢失客户信息情形的;

(十)违反反洗钱法律规定,情节特别严重的;

(十一)存在其他重大突发风险事件,或多次暴露重大风险隐患造成恶劣影响的。

如若汇聚支付的投诉坐实,其支付牌照续展恐受影响。央行官网显示,截至目前,共有33家支付机构被注销支付牌照,剩余238家。

《排行榜》显示,2019年第一季度,聚投诉共受理全国消费者对第三方支付行业有效投诉量5724件,投诉解决量3184件,解决率55.6%,投诉量环比增长近20%。增幅主要来源于,部分支付公司所合作的互联网消费金融行业商户旗下产品涉嫌恶意扣费。其中上海造艺网络科技有限公司、上海两橙信息科技有限公司、上海跃吉网络科技有限公司旗下产品,第一季度涉恶意扣费投诉累计超1.6万件。此外,涉黄涉赌涉骗类商户问题仍是行业主要投诉问题类型。

值得一提的是,2018年8月汇聚支付刚成为广州互联网金融协会理事单位。

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